FinanceEstonia esitas juunis Rahandusministeeriumile ettepanekud rahandusministri 6. aprilli 2023 määruse “Tegelike kasusaajate andmekogu asutamine ja põhimäärus” muutmise eelnõule.

FinanceEstonia toetab eelnõu laiemat eesmärki viia tegelike kasusaajate andmekogu juurdepääsumudel kooskõlla Euroopa Liidu uue rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise raamistikuga ning asendada senine üldine avalik kättesaadavus kontrollitud ja kasutajarühmapõhise juurdepääsuga.

Samas peab FinanceEstonia oluliseks, et muudatuste rakendamisel säiliks kohustatud isikutele ja neid teenindavatele teenusepakkujatele praktiliselt toimiv võimalus täita rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise, sanktsioonikontrolli ning äripartnerite riskijuhtimisega seotud kohustusi.

Samuti pöörati tagasisides tähelepanu sellele, et eelnõu kitsam eesmärk – piirata juurdepääsu tegelike kasusaajate andmetele vastavalt Euroopa Liidu direktiivile – jääb oma praktilise mõju poolest Eesti kontekstis siiski saavutamata. Kuigi kavandatavad muudatused kitsendavad ligipääsu tegelike kasusaajate andmetele, on samad või väga sarnased järeldused tegelike kasusaajate isikute kohta enamikul juhtudel endiselt tuletatavad avalikult kättesaadavatest aktsionäride ja osanike andmetest nii äriregistris kui ka väärtpaberite registris.

FinanceEstonia hinnangul tuleks eelnõu täiendamisel arvestada tegelike kasusaajate andmete vahendatud, logitud ja kontrollitud kasutamise vajadusega. Samuti on oluline vältida olukorda, kus uuele juurdepääsumudelile üleminek toob kohustatud isikutele ja neid teenindavatele ettevõtjatele kaasa ebaproportsionaalse halduskoormuse või õigusliku ebaselguse.

Foto: Unsplash